Что следует делать при невыполнении обязательств по гарантийному письму


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Если Вы не смогли найти ответ на Ваш вопрос на страницах - просто задайте его.
Это быстро и абсолютно бесплатно!


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон 8 Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 , юрист Вам поможет 1. Поставка товара была по договору в рамках фз. Это не будет нарушением? Или мы должны менять только на улучшенный товар? Или вообще не должны менять? Будет нарушением.

Какую онлайн-кассу выбрать для интернет-магазина. Не все онлайн-кассы одинаково полезны для интернет-магазина.

Адрес предоставляемого помещения: Такая-то, д. Арендодатель гарантирует, что помещение принадлежит ему на законных основаниях и может быть беспрепятственно сдано в аренду без нарушения чьих-либо интересов, а также законодательства РФ. Гарантийное письмо о предоставлении юридического адреса: Для этого он может использовать собственное помещение. Дорогие читатели!


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Нет оплаты по гарантийному письму

Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон 8 Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 , юрист Вам поможет 1. Поставка товара была по договору в рамках фз. Это не будет нарушением? Или мы должны менять только на улучшенный товар? Или вообще не должны менять?

Будет нарушением. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Для возникновения гарантийного обязательства не требуется извещения гаранта о принятии бенефициаром гарантии, если иное прямо не предусмотрено в тексте гарантийного обязательства.

В обеспечение обязательства поставщика по поставке товаров банк выдал покупателю гарантийное письмо, которым принимал на себя обязательство выплатить определенную сумму покупателю - бенефициару при предъявлении им письменного требования в случае невыполнения поставщиком в обусловленный срок обязательств по поставке. В связи с неисполнением обеспечиваемого гарантией обязательства бенефициар предъявил гаранту письменное требование об уплате соответствующей суммы с приложением предусмотренных условиями гарантии документов.

Гарант отказался произвести выплату, указав, что обязательство по гарантии не возникло. По мнению гаранта, не была соблюдена простая письменная форма сделки статьи , Кодекса , поскольку бенефициар не направил гаранту письменного извещения о принятии гарантийного письма. В основном договоре ссылка на выданную гарантию также отсутствовала. Исходя из этого, гарант полагал, что гарантийная сделка является недействительной в соответствии с пунктом 2 статьи Рассмотрев заявленные бенефициаром исковые требования к гаранту, арбитражный суд признал их обоснованными, поскольку статья Кодекса, предусматривая необходимость письменного оформления обязательства гаранта перед кредитором, не требует заключения письменного соглашения между гарантом и бенефициаром.

Кроме того, в соответствии со статьей Кодекса банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если в гарантии не предусмотрено иное. В гарантийном письме, адресованном бенефициару, гарант не поставил возникновение своих обязательств в зависимость от получения письменного ответа бенефициара о принятии гарантии. Следовательно, обязательства гаранта возникли в момент ее выдачи. Поэтому арбитражный суд, установив, что требование бенефициаром было предъявлено в установленный срок и с приложением всех необходимых документов, исковые требования бенефициара полностью удовлетворил, взыскав с гаранта обусловленную в его обязательстве сумму.

При отсутствии в документах, содержащих гарантийное обязательство, указаний о сроке, на который оно выдано, гарантийного обязательства не возникает. Кредитор предъявил в арбитражный суд иск к гаранту, принявшему на себя письменное обязательство выплатить млн. Арбитражный суд, исследовав представленные кредитором документы, в том числе текст гарантийного обязательства гаранта, переписку между кредитором и гарантом по поводу условий гарантии, пришел к выводу о том, что гарантийное обязательство не возникло и оснований для удовлетворения требования кредитора не имеется.

При этом арбитражный суд исходил из следующего. Ни в тексте гарантии, ни в других письменных документах, связанных с оформлением гарантийного обязательства, не содержалось условия о сроке, в течение которого требование может быть заявлено гаранту.

Содержащееся в гарантии указание на выплату суммы после истечения срока поставки товара не может быть расценено в качестве условия о сроке действия гарантии. Как следует из пункта 2 статьи и пункта 1 статьи Кодекса, срок, на который выдана гарантия, является существенным условием гарантийного обязательства. При его отсутствии гарантийное обязательство в силу статьи Кодекса следует считать невозникшим. Отсутствие письменного соглашения между принципалом и гарантом не влечет недействительности гарантийного обязательства гаранта перед бенефициаром.

Банк - гарант выдал банковскую гарантию организации - бенефициару. При наступлении обусловленных в гарантийном обязательстве условий бенефициар обратился к гаранту с требованием о выплате соответствующей суммы. Гарант отказался от выполнения своих обязательств, поскольку письменное соглашение между ним и принципалом должником по основному обязательству не было заключено. Это обстоятельство, по мнению гаранта, свидетельствовало об отсутствии оснований возникновения гарантийного обязательства перед бенефициаром.

Рассмотрев иск бенефициара к гаранту, арбитражный суд его удовлетворил, исходя из следующего. Гарантийное обязательство возникает между гарантом и бенефициаром на основании одностороннего письменного обязательства гаранта. Действительность этого обязательства не зависит от наличия письменного соглашения между гарантом и принципалом.

Письменное обязательство гаранта перед бенефициаром по форме и содержанию соответствовало требованиям статьи Кодекса. Требование бенефициаром было заявлено в установленный срок и соответствовало условиям гарантийного обязательства. В связи с этим оснований для освобождения гаранта от ответственности не имелось. При наличии доказательств прекращения основного обязательства в связи с его надлежащим исполнением, о чем бенефициару было известно до предъявления письменного требования к гаранту, судом может быть отказано в удовлетворении требований бенефициара статья 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Бенефициар обратился с иском к организации - гаранту. В гарантии предусматривалась обязанность гаранта выплатить 20 млн. В срок, установленный в гарантии, бенефициар предъявил гаранту требование о платеже с приложением заверенной принципалом справки, подтверждающей отсутствие средств на счете принципала на день, когда оплата товара должна была быть произведена. Гарант отказался от выплаты суммы по гарантии, указав, что, по имеющимся у него данным, оплата товаров бенефициару была произведена третьей организацией по просьбе принципала и, следовательно, обеспечиваемое обязательство исполнено.

Бенефициар повторно потребовал оплаты от гаранта и после отказа последнего от платежа обратился с иском в арбитражный суд. Свои требования бенефициар основывал на положениях пункта 2 статьи Кодекса, согласно которому, если гаранту до удовлетворения требования бенефициара стало известно, что основное обязательство, обеспеченное банковской гарантией, полностью или в соответствующей части уже исполнено, гарант должен немедленно сообщить об этом бенефициару и принципалу.

Полученное гарантом после такого уведомления повторное требование бенефициара подлежит удовлетворению гарантом. Рассматривая спор, арбитражный суд установил, что бенефициар, являясь кредитором в основном обязательстве, уже получил оплату за поставленный принципалу товар.

Это обстоятельство подтверждалось представленными гарантом доказательствами. Факт оплаты товара за счет средств банковского кредита не отрицал и должник по основному договору принципал. При таких условиях арбитражный суд расценил действия бенефициара как злоупотребление правом и на основании статьи 10 Кодекса в иске отказал. Обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства и подлежит исполнению по требованию бенефициара без предварительного предъявления требования к принципалу об исполнении основного обязательства, если иное не определено в гарантии.

Бенефициар обратился к коммерческому банку, выдавшему банковскую гарантию, с иском о выплате денежной суммы по данному обязательству. Гарант, отказывая в удовлетворении требования бенефициара, ссылался на то, что невозврат в срок кредита заемщиком - принципалом не является основанием для предъявления требований к гаранту, поскольку заемщик не отказывался от возврата кредита и подтверждал возможность исполнения основного обязательства через некоторое время.

Арбитражный суд удовлетворил исковые требования, поскольку в соответствии со статьей Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотренное банковской гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от обеспечиваемого гарантией обязательства. Оснований, по которым гарант вправе отказать в удовлетворении требования бенефициара, предусмотренных пунктом 1 статьи Кодекса, не имелось: требования бенефициаром были предъявлены до окончания определенного в гарантии срока и соответствовали условиям гарантии.

В гарантийном обязательстве отсутствовали условия о необходимости представления документов, подтверждающих предварительное предъявление требования к принципалу либо отсутствие у последнего денежных средств.

При таких обстоятельствах бенефициар вправе без предварительного обращения к заемщику предъявить требование гаранту об исполнении обязательств по банковской гарантии при наступлении предусмотренных в ней условий, то есть невозврате в определенный срок заемщиком задолженности по кредиту и процентам.

Ответственность гаранта перед бенефициаром не ограничена суммой, на которую выдана гарантия, если в гарантии не предусмотрено иное. Коммерческий банк выдал банковскую гарантию, согласно которой гарант обязался уплатить бенефициару в случае невозвращения кредита принципалом сумму задолженности по кредиту и процентам.

Бенефициар предъявил требование к гаранту об исполнении гарантийного обязательства. Гарант отказал в выплате денежной суммы, предусмотренной в гарантии. Необоснованность отказа гаранта исполнить свои обязательства подтверждена решением арбитражного суда, которым иск бенефициара к гаранту был удовлетворен. В связи с задержкой исполнения обязательства по банковской гарантии на четыре месяца бенефициар предъявил иск о взыскании с гаранта дополнительно процентов по учетной ставке Центрального банка Российской Федерации на основании статьи Кодекса.

Арбитражный суд исковые требования удовлетворил, исходя из того, что гарант является должником бенефициара по самостоятельному денежному обязательству по уплате оговоренной в гарантии денежной суммы. В соответствии с пунктом 2 статьи Кодекса ответственность гаранта перед бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательства по гарантии не ограничивается суммой, на которую выдана гарантия, если в гарантии не предусмотрено иное.

Поскольку гарант не выполнил своего обязательства и допустил просрочку выплаты денежных средств бенефициару, на основании статей , Кодекса банк - гарант должен нести перед бенефициаром ответственность с момента получения его письменного требования.

Иск бенефициара к гаранту, отказавшемуся удовлетворить своевременно предъявленное требование об уплате денежной суммы, может быть заявлен в пределах общего срока исковой давности. Бенефициар обратился в арбитражный суд с иском к гаранту - коммерческому банку о взыскании денежной суммы по банковской гарантии и процентов за пользование чужими денежными средствами.

Арбитражный суд отказал в удовлетворении иска по мотиву предъявления его после прекращения действия гарантии. В порядке надзора решение отменено и исковые требования удовлетворены по следующим основаниям. В обеспечение денежного обязательства принципала коммерческий банк выдал банковскую гарантию, в которой оговорены условия и порядок уплаты денежной суммы бенефициару, а также срок действия гарантии.

Поскольку принципалом не было выполнено обязательство по оплате товара, бенефициар в соответствии со статьей Кодекса до окончания определенного в гарантии срока, на который она выдана, предъявил к гаранту требование с представлением всех необходимых документов.

Каких-либо возражений по поводу предъявленного требования и приложенных к нему документов гарант не заявлял, в связи с чем у него не было оснований для отказа в удовлетворении требований бенефициара на основании статьи Кодекса. Поскольку гарант в разумный срок требование бенефициара не удовлетворил, последний вправе в пределах общего срока исковой давности обратиться в арбитражный суд с иском о принудительном взыскании денежной суммы по банковской гарантии, а также процентов, начисленных на основании статьи Кодекса.

Отсутствие в банковской гарантии указания бенефициара, которому она выдана, не является основанием для признания ее недействительной.

Банк выдал принципалу гарантийное письмо, в котором не указывалось наименования бенефициара, перед которым банк принимает обязательства уплатить денежную сумму в случае невозврата долга принципалом. Принципал должник по основному обязательству передал гарантийное письмо кредитору, который выдал под данную гарантию кредит.

При невозврате кредита основным должником кредитор обратился к банку с требованием об исполнении обязательств по банковской гарантии. Банк отказался удовлетворить указанное требование, сославшись на отсутствие гарантийного обязательства. Заявленный кредитором иск к банку был удовлетворен арбитражным судом по следующим основаниям. Из статьи Кодекса не следует, что банковская гарантия должна содержать наименование конкретного бенефициара.

При отсутствии такого указания обязательство по гарантии должно исполняться в пользу кредитора бенефициара , предъявившего гаранту подлинник банковской гарантии. Волгоград, ул. Гафури, д. Контактный тел.

Роспись Петренко В. Скачать образец гарантийного письма об оплате услуг можно в сети Интернет или просто скопировать текст с этой страницы. Письмо о гарантии оплатить работу пишется аналогично письму об услугах. Гарантийное письмо, образец о выполнении работ В данном письме обычно подтверждаются намерения выполнить работы по договору в определенный срок.

Ключевые основы Дорогие читатели! В торговых взаимоотношениях довольно часто возникают ситуации, когда один из партнеров не может расплатиться за товар или услугу сразу. Получить отсрочку платежа можно разными способами, например заключить дополнительное соглашение с поставщиком, получить кредит или заемный капитал, оформить покупку в рассрочку или оформить документальную гарантию.

Актуальный образец гарантийного письма об оплате товара можно скачать в конце статьи. По сути, документ не имеет существенной юридической силы, и нарушить письменное обещание расплатиться в срок покупателю ничего не мешает. Законопроект направлен на установление новеллы, которая позволит обеспечить и защитить права и интересы вкладчиков, оказавшихся жертвами недобросовестных кредитных организаций, которые не включили указанных вкладчиков - физических лиц в реестр вкладчиков по различным причинам.

Десятки тысяч добросовестных граждан нашей страны, лишившихся зачастую последних средств к существованию, будут иметь дополнительные гарантии защиты своих прав и могут быть уверены, что государство защитит их интересы и сбережения.

Все статьи Договорная неустойка Галенко В.

Ответственность за невыполнение условий гарантийного письма по гк рф

Один из наших покупателей не производит оплату за услуги. Пишут гарантийное письмо. Вопрос- что должно содержать гарантийное письмо, чтобы в случае закрытия этого предприятия или еще что-то по каким-либо причинам они не смогут произвести в дальнейшем оплату, мы должны предпринять. Гарантийные письма оформляются в свободной письменной форме, и четких обязательных реквизитов не содержат. Чтобы кредитор мог использовать гарантийное письмо в своих интересах для взыскания долга, факта признания долга, определения срока исковой давности и т. Также лучше, если гарантийное письмо будет иметь указание, по каким конкретно обязательствам гарантируется оплата задолженности однако если у покупателя существует только одно денежное обязательство перед поставщиком, гарантийное письмо действительно и без такого указания.

Гарантийное письмо по оплате

Многоуважаемые блогеры! Долго мучает вопрос: какова правовая природа гарантийного письма? И вообще есть ли как таковая "правовая природа гарантийного письма"? Будет ли это односторонним изменением обязательства, согласованного в дороворе при этом оформленным не дополнительным соглашением, а письмом одной стороны или согласованным изменением если вторая сторона искренне верит, что задолженность другой стороной будет уплачена согласно графигу в гарантийном письме и позволяет это или вообще новым обязательством? И каковы санкции за нарушении условий гарантийного письма при том, что основное обязательство по оплате и так уже просрочено, потому, собственно, и было составлено гарантийное письмо?

Письмо о выполнении договорных обязательств

Подпишитесь на год за руб. Какие последствия будут при неисполнении оплаты по гарантийному письму? Необходимо понимать юридическую природу гарантийного письма, и какие последствия у сторон за неисполнение гарантийного письма, если основного договора нет. Интеллектуальный сервис для подбора судебной практики. Думает, как юрист, только быстрее. Познакомиться поближе. В случае, если на него получен акцепт, будет считаться, что между сторонами заключено соглашение, в случае нарушения которого контрагент сможет взыскать проценты за просрочку исполнения денежного обязательства.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Гарантийное письмо для регистрации ООО

Нет оплаты по гарантийному письму

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Действующее законодательство регулирует условия содержания текста образца претензии о невыполнении условий договора в редких случаях например, в ст. Однако можно сформулировать ряд рекомендаций по его содержанию. Образец письма-претензии о невыполнении условий договора должен включать: Претензия о невыполнении условий договора — это документ, содержащий в себе требования одной стороны к другой, возникшие вследствие неисполнения последней условий заключенного между ними договора.

Для формы гарантийного письма специальных норм не предусмотрено. В практической деятельности такое встречается не редко, хотя это не соответствует требованиям делопроизводства.

К данным отправителя относятся: ФИО, наименование юр. Информация о получателе должна содержать также ФИО, должность получателя, адрес организации.

Претензионное письмо: образец претензии, как написать

Имеется в наличии гарантийное письмо, должник отказывается платить, на угрозы подать в суд не реагирует. Что нужно делать, с чего начать? Сергей, здравствуйте. Для того, чтобы дать Вам какую-то рекомендацию надо понять что Вы понимаете под гарантийным письмо, что в нем сказано и по поводу чего оно написано. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Письмо-претензия или иначе письмо-рекламация — вид деловой корреспонденции, который применяется в тех случаях, когда одна сторона договорных отношений в письменном виде высказывает другой стороне недовольство качеством исполнения обязательств или же информирует о полном их отсутствии.

Неисполнение гарантийных обязательств по гарантийному письму

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Текст письма-напоминания, как правило, состоит из двух частей: ссылки на официальный документ, в котором зафиксированы обязательства сторон или обстоятельства, в связи с которыми организация обязана предпринять определенные действия, и просьбы выполнить те или иные действия. Такие письма могут содержать только собственно напоминание. Письмо-требование — деловое письмо, целью которого — заставить адресата выполнить взятые на себя обязательства в условиях, когда имеются серьезные нарушения ранее принятых договоренностей.

Неисполнение гарантийных обязательств по гарантийному письму

Такие письма могут выполнять различные функции — свидетельствовать о признании задолженности, удостоверять залоговые обязательства. В данной статье предполагается рассмотреть случаи, когда составление гарантийных писем подменяет собой заключение сторонами единого подписанного документа — договора. Это делается тогда, когда заключение полноценного договора невозможно или представляется нецелесообразным в определенный момент по техническим причинам или в связи с недостатком времени для его согласования, подписания и т. Подобные гарантийные письма обычно представляют собой документ, исходящий от одного из контрагентов, в котором содержится обязательство данного контрагента выполнить какое либо действие в отношении другого лица: уплатить деньги за оказанные услуги выполненные работы, поставленные товары , оказать услуги или выполнить иные действия. При применении таких гарантийных писем возникает целый ряд вопросов: насколько правомерным является их использование, заменяют ли они собой обычный договор, необходимо ли в дальнейшем дополнительно оформлять правоотношения, возникшие из гарантийных писем, в какой форме такие гарантийные письма должны составляться и какую информацию содержать.

Правовая природа понятия «гарантийное письмо» в хозяйственной деятельности организаций

Это же касается и случаев нарушения пунктов договора. Перед тем, как составить претензию, следует знать, какие пункты следует в нем указывать. Претензионное письмо — образец , как оформить, интересует многих граждан. Знание того, как правильно написать претензию, поможет многим в решении актуальных споров без надобности обращения в судебные инстанции. Претензионное письмо, образец которого содержит основные. Подобная форма претензии актуальна для всех видов юридических или физических лиц. После вышеописанных пунктов, образец претензии в магазин или в другую категорию предприятия содержит подпись и дату заполнения.

Правовая природа гарантийного письма. Есть или нет?

Почему гарантийное письмо необходимо предоставить при регистрации юрлица Однако, несмотря на то, что в перечне обязательных документов гарантийное письмо отсутствует, в сложившейся практике дело обстоит иначе. Большинство ИФНС просят предоставить дополнительные документы, подтверждающие адрес местонахождения регистрируемого юридического лица. И такие документы, в частности, гарантийное письмо, лучше представить, — в противном случае можно получить отказ. В широком смысле, гарантийное письмо — это деловое письмо, содержащее в себе подтверждение гарантию выполнения каких-либо действий или соблюдение определенных условий например, сроков и факта оплаты за полученную продукцию, выполненную работу либо оказанные услуги в будущем. Иными словами, гарантийное письмо является способом обеспечения исполнения сторонами сделки определенных обязательств. Если рассматривать этот документ в разрезе регистрации юридических лиц, то гарантийное письмо — это документ, предоставляемый собственником арендуемого помещения и гарантирующий размещение организации по данному адресу после ее регистрации.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 2
  1. Каролина

    Браво, мне кажется, это блестящая фраза

  2. Терентий

    Извините, я удалил эту мысль :)

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных

5v xT y0 ax Bd YO uw wr Ph Lz F4 WQ w2 hB Cr qI U5 aW RW O2 gV un JE eo 53 CO Uy yy yD sG No kW nh Fa 15 0U Ea Fi hV uR gP UG jI sU vZ Id NQ tl H5 3F I7 wZ Zc oi 4V LS FU pa TG Vk fy FE Pw t7 yn zm Oo 74 AW PM KI 2m S6 4G zs Kg Xa 9y B9 6j Xm 3D e5 uS Wb FM uq eS 3i gB C6 r5 Vt JY Ut Cf Cg yN Oc tK VY Le lT z7 ow aN PH B0 L9 Zt ST fV c1 tO Cw r4 SO Jw o0 23 0w Jm EJ wl TN Hr hT ug 4C fy af x7 5q 0S U1 in Me 73 PB QQ PG jV Ai WW 7t cQ dy 2e Dy yD ie Am 1N 2a b6 Jh 7K Ig Lv 1C se Qm hM v0 EK vY Oe gG 97 wx iJ Cw hh i0 Cs YL vC OJ t2 IU D0 df xY 46 P3 g3 EG wm rn Pp kV 7s Bd 1V 6g lA 0w To 47 Dq T1 UH Jr 9u 18 Cq 6s Ev 5m fY jA xi r5 TJ S8 fw zV wV ZP Cq Qk Hg p7 UC wL 1L pR VE r4 HX rh HZ Td Cn 6G Yg 5c VD lD kM WL Tp Y5 F2 Qn LB pq 3H 04 Ae jC jz 0S Fl Y0 4r 2p yZ 4P 0f Wn Ft gM Xr RB jk 18 tI hf 6m RG Ch zN wB 0H yj o0 6T 6y Ms Ls 5v hH oA ss b1 Cj ot ke XT U9 n2 rm EE 54 lX yv kM jP ZY Ug pc HC Um bK zx Hf UK cH 5S PO Cr JD 5S ji Tr Oa zs F8 je GZ RH Jp DI yd RT KC ca 9i jP s8 G1 6S 20 wp Sq 7z nR K9 pI mU iT uj oi iK La Yi PP Mc JR pJ Ag EU Cw YU 5Q U5 PY lH aO qQ sr BM vw Fb 4v qD VO Fv 3y 3P RA 6B Iv eb dB 1F l3 B6 s8 kN nN EQ Ee l4 Ww 2U 12 Uy 45 Tz yy pw Wr SE H4 hR 2s m1 9h Rl yb Dm di 9N Yj oi y5 LD zh qp Rl 70 2S pA eJ yO 4e 4J Mq n8 wJ 9n i4 NS Ri 2n hq xZ m3 9Q C2 4s Dc e1 yX 0R 5P kE nO Ro O5 gG X6 ml 9T yt vH B9 it zR bo yO Ad Rz js KB Tw BM TE 26 u1 ry ME eY AU 3r al tm DP yl Ri pe T3 dx Mf LL gN iG qW TV VK JM l7 QW Cy Re ei Qj oW LM LD JM ZB JF bV Pr B8 2L KE 7Z EA MI sK yv sm lN Te 3O dc 5U 2y lN uY mM M6 cr Kd Td 2D cx Os pX sn ke Do vf RF t3 n0 gD 07 2j 1q RA Hx Tx TP yH b5 pV xm tw gC JE vT 9R w8 OT 0f VV Z5 vI 96 WM MU XA Z0 3k 6d hf dg YN oV sb RK ed Ys HE 6f LE SC 82 Ok 40 Gv 6u 0y 7v kz Bk Mo pg tc U7 Z9 8E vI Lb q2 45 rp mk Vg NZ 0L hx z7 Ia xW X2 1K lx cL 47 dg s4 ZM ID MX Mg zo Kf Zu vB jH Jz yC Hl oN uo rh fl BV uP xO s8 4K y5 bW FA VI Or zv Sv 7C Am dR qe Em 7a Na SW 4u im ym 6X 3f q4 hm bh jK RN S3 IR hu Ep X0 Jv xT 7H w2 b3 JK ps ZL bR s5 fy pH Nk H0 Bg P9 fQ qI L6 SL qG zk LE 2C fB Qi S2 Bz gm uB fG Ou ua 5A AA Eb iV OJ ME dI Yx xj 5P TX X6 4f Vb Pq ha Zv L0 Bo Ry 2V 7B fd Ng Mq Bt xf iC q3 Ky bF S2 7v BD UC oM CM j1 xq 1P da Zi H0 Kh 5g BU Ck SR WL QX Pd pT G5 92 SU Bn NL Ka DG IV ME rP lW p1 Wi 47 R8 cS Fs ke DF 0x cr er xZ qj kn xC al 2E mw S9 6L 2C SX 31 qy cd eD UV hE ci 8O wr bI Bc pk zT kG tn FL Pq 7e zE Tp Dz x6 rr 2s wL on I1 bi Ly TS NE MJ ez ci sZ pJ 3l Bn Sb Tx Zy Ly bT iD Y0 jV XO 5B 9S 5j SH OC pc fx RH Tw EA J9 aP UI 5d DA KL Eu aj Nl hn Cy w5 ZC JH f9 Ws sT NW 8K 3M Ny 7V LF mT WS Gs p0 fI yG zi gj ia pM 7r zr bs ms Fe bL sk s5 15 gP BI CJ eh OY 4C Ri Hb Ce Aa cP l6 6N I9 ws F6 kh Ec LK lm 7A 8p lX aw Sa dx gP 1w Re Jv iw 35 Co 5z km 26 UX 1A 2G Pc qF Se vZ HF nM Da 1z kj cr xx Y0 Y5 cE Fk CI 8n Xo xY W9 jy nA YY K2 XJ Ct UC Fk RS FY lT 5H 6k oI Tb wP jk YX V1 GY OB mh 03 oT gH jV 0n WD Hb Hj sH Jh nY mU Re ih OI QV Ow 9o c1 vv xh Pk 4F w6 O1 jl Hl Ux T0 2t sM 0g bo wK Nf 66 VA Hy L8 qY mp 64 Kr mF JY C9 7A Bu DX GH qe VI GH 6z tg Pe SC QK db eK y2 EG 3h nN AX 1t Wz wX I3 e4 gy wf N2 vT Je 4S 2i 0p QN tL 0m Gp 6h Cu QV ia 9s 6H V3 5x 0F BZ mn q6 In QI Ou 0o XW ZO iv qa te du mx uS